一通电话，让这个青田人银行卡里的400多万元不见了！（青田银行星期天上班吗）

作者：400电话申请中心日期：2024-03-21浏览次数：151

只接了一通电话，竟造成重大损失。一男人刚下飞机，便拖着行李，匆匆来到浙江省丽水市青田县公安局刑侦大队报案：他银行卡里的400多万元不见了！

该男子姓杨，常年在波兰做生意，偶尔回国。2016年4月11日，在波兰杨先生接到国内一电话，结果卡里“400多万”人民币不翼而飞！

对方自称是10086的工作人员，说杨先生的手机号码涉嫌犯罪，要将其在用手机号码停机。杨先生虽自认为没做违法的事，但也未对对方的身份产生怀疑。随后，对方给了杨先生一个网址，让其上网查看。

打开网站，一张通缉令让杨先生一身冷汗。对方要求杨先生将其卡上的钱转到一对方提供的安全账户以证清白，排除嫌疑后，钱便可退还。当天，杨先生按照对方要求转了13.83万元。15天的时间内，杨先生先后转账32次，总计400多万元人民币。杨先生后来感觉有些不对，就联系了国内的一个朋友，经朋友提醒，杨先生这才如梦方醒。

10多天的时间，共转账了33次，400多万元人民币，怎么就一点都没有怀疑呢？这一切，都跟杨先生长期在国外生活，不了解诈骗案件的特征有关。

接到杨先生的报案后，青田警方高度重视，立刻成立专案组进行侦查，时间每多走一秒，受害人的钱就少一分找回来的可能，青田警方开始跟时间赛跑，渐渐地，侦查工作开始有了进展。

警方在资金流分析的过程中发现其中一笔70万资金转入魏某的账户，其中65万又被转到其它银行卡中然后取现、转走。在账户中留有的5万块钱被冻结后，有人去湖南长沙的柜台补办了银行卡，并把这5万块钱给取走了。警方说，这种冻结之后挂失，挂失之后马上取现的行为，很可能是在帮助嫌疑人转移赃款，于是警方立刻赶往长沙，寻找那位卡主魏某的身份信息。通过当地的公安机关协查，协清了这个魏某的真实身份，发现他是在校的一个应届毕业生。

警方在当地了解到，魏某，家在偏远农村，经济条件不好，但是魏某通过自己的努力，考上了长沙的一所大专学校，成为村里少有的大学生。又经过几年的努力，在即将毕业的时候，签约了长沙的一所三甲医院，还是正式编制，对于这孩子来说，他马上就会苦尽甘来，有一个很好的前景了，在这样的情况下他还会参与电话诈骗吗？

在青田县看守所里，记者见到了原本应该在三甲医院上班的魏某，魏某表示因为实习期没有工资，学校又不能住。就想做一些兼职，便从兼职平台找到他们，他们表示办卡就可以挣钱。随后魏某办了四张卡，挣了350元。魏某以为，办完卡就没事了，没想到，很快，找魏某办银行卡的人又联系了他。他说上次魏某办的中国农业银行卡出了一点故障用不了了，要求魏某重新补办一张，并表示会再给魏某一些好处费。着急用钱的魏某又一次来到了银行。

魏某把卡里的五万元钱取出来后，便得到了两千元的好处费。然而魏某没有想到的是，自己的行为会触犯法律，构成了隐瞒和掩饰犯罪所得罪。直到警察找到魏某，说他涉嫌转移赃款，魏某这才后悔莫及。原本会成为长沙市一所三甲医院正式职工的魏某，如今却成了阶下囚。

年仅20岁的魏某自己也说，作为成年人，他得为自己的所作所为负责，为自己的行为承担后果。警方经过调查，确认魏某主要是补卡取钱，为犯罪分子提供了帮助。那么，究竟是谁让魏某办的银行卡，又是谁让魏某挂失补办，从而把卡里的5万块钱取出来的呢？在对魏某的审讯中，警方怀疑短信中的刘某有可能就是他的上线。

魏某说，刘某经常跟一个叫做何某的一起，他们都是跟自己同一个学校的学长，已经毕业快一年了，没有固定的工作，但是每天都会到一家网吧上网，警方立刻到刘某经常去的网吧进行蹲守。

发现刘某和何某后，警方便实施收网，对他们实施抓捕。而令警方没想到的是，刘某的反应让人出乎意料。刘某大喊救命，并向网管表示他们是假警察。或许是受了刘某的感染，原本很配合的何某突然之间也不配合了。随着围观的人越来越多，为了防止再发生什么意外，警方将刘某与何某强制带离现场。

青田警方说，以往抓捕电信诈骗这一类的犯罪嫌疑人时，遇到这么激烈反抗的也是很少见的，那么，这个刘某为什么会有如此反应？他真的是大学生魏某的上线吗？受害人杨先生的400多万元会是从他的手中转走的吗？

2015年6月，刘某大学毕业，之后一直没有固定动作，但是每个月却有不菲的收入。刘某说，他每月赚的这些钱，就是靠着从别人手中买银行卡，再转卖出去赚来的。警方经过审讯了解到，这个刘某主要靠倒卖银行卡获取非法所得，经常向他购买银行卡的买主姓彭，彭某有时也会叫他去银行取钱。刘某原本就心虚，所以才在警方找他的时候，以为是黑社会要绑架他。

警方经过核查，确认这个刘某与何某，是帮着诈骗集团收买银行卡，用于诈骗分子转移赃款的。至此，距离受害人杨先生转出第一笔钱，已经过去了一个多月，杨先生的钱，已经不知道经过了多少次层层转移，最后又到底被谁取走了呢？那400多万元究竟流向了哪里？还能不能追回来呢？

就在警方对刘某进行审讯的时候，刘某的电话响了，刘某说，那是他的上家，彭某打来的，他们之前就约好今天交货。

2016年5月13日，在长沙的一家网吧中，警方将彭某及其同伙抓获。在其中一位嫌疑人的身上，警方发现了一张快递单。通过这张快递单找到了对应的包裹。包裹里全部都是准备发往台湾的银行卡，除了银行卡、手机卡、U盾，还有办理单据和办理人的身份证复印件。

警方经过对彭某的审讯，发现彭某是专门帮着诈骗集团办理银行卡的，这些卡被他收集过来，就是为了帮着诈骗分子一层层转账用的。我们那位受害人杨先生的400多万元，并不在那些买卖银行卡的人身上，那么那些钱到底被这些人转移到了哪里？

就在警方在长沙抓捕买卖银行卡的嫌疑人的同时，青田警方的另一组人，发现了其他的痕迹。嫌疑人对被害人的钱进行取现以后，要进行返存。警方发现这批返存人活动于祁东，警方赶赴湖南衡阳祁东县，希望能够通过这条线索找到受害人的钱。

虽然存钱的人很多、分布点很多，但是在监控中警方还是发现，这些人是一起的，因为他们都上过同一辆车。车上的人究竟是谁呢？这就得搞清楚他们的身份信息。在跟踪这辆车的过程中，警方发现，车上的人进入了一家宾馆登记住宿。但是这些人非常狡猾使用是假的身份证。不知道对方的身份信息，案子就查不下去，怎么才能找到这些人呢？

警方对他们存款所用的车子进行了侦查，发现这辆车有一条违章的记录，当时处罚的张某留下了身份信息。此时距离受害人杨先生被骗已经过去了40多天了，时间越久，这钱追回的可能性就越小，所以，公安机关必须争分夺秒，尽快破案。在祁东县公安局的配合下，嫌疑人张某和吕某在湖南被抓获。

张某交代，他的老板王某，就是这起案件的主谋之一。经过调查，青田警方也逐渐摸清了这个团伙的组织构架。在诈骗的第一个环节中，话务组是最关键的，以王某为首的诈骗团伙，在台湾组织人员，通过网络虚拟号码，或者改号软件，假冒公检法以及其他一些众所周知的客服号码。